Η πολιτική AML και επαλήθευσης του Betinia
Στο Betinia Casino τηρούμε πλήρως τους κανονισμούς κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (AML) που ισχύουν για την άδειά μας. Επεξεργαζόμαστε τον λογαριασμό σας με τρόπο νόμιμο, διαφανή και ασφαλή.
Η δέσμευσή μας κατά της ξεπλύματος
Λειτουργούμε με άδεια της κυβέρνησης του Curaçao (αριθμός 8048/JAZ2016-064) και υποχρεούμαστε να εφαρμόζουμε αυστηρά μέτρα για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές ενέργειες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Από το 2020 που ξεκινήσαμε την λειτουργία μας, έχουμε εφαρμόσει εσωτερικές πολιτικές που πληρούν τις απαιτήσεις της ρυθμιστικής αρχής μας.
Στην πράξη αυτό σημαίνει ότι γνωρίζουμε ποιος παίζει στην πλατφόρμα μας, από πού προέρχονται τα χρήματα που κατατίθενται και ότι κάθε ύποπτη συναλλαγή ελέγχεται και καταγράφεται. Ο στόχος μας είναι διπλός: να προστατεύουμε τους παίκτες μας και να διασφαλίζουμε ότι το Betinia παραμένει ασφαλές και νόμιμο περιβάλλον παιχνιδιού.
- Επαλήθευση ταυτότητας κάθε παίκτη πριν από την πρώτη ανάληψη
- Συνεχής παρακολούθηση συναλλαγών για ύποπτα μοτίβα
- Αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων στις αρμόδιες αρχές όταν απαιτείται
- Εκπαίδευση του προσωπικού μας στα πρότυπα AML
Πότε σας ζητούμε τα έγγραφά σας
Στάδια επαλήθευσης
Η επαλήθευση γνωστή και ως KYC (Know Your Customer) δεν γίνεται όλες τις φορές ταυτόχρονα. Ξεκινά κατά την εγγραφή σας, όπου σας ζητούμε ατομικά στοιχεία όπως ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης και διεύθυνση. Πριν από την πρώτη σας ανάληψη οφείλουμε να έχουμε ολοκληρώσει την πλήρη επαλήθευση της ταυτότητας σας.
Επιπλέον, ενεργοποιούμε πρόσθετους ελέγχους όταν το σύνολο των καταθέσεων ή αναλήψεών σας υπερβαίνει συγκεκριμένα όρια ή όταν παρατηρήσουμε ασυνήθιστη δραστηριότητα στον λογαριασμό σας. Σε κάθε περίπτωση, σας ενημερώνουμε με σαφήνεια για το τι χρειαζόμαστε και γιατί.
- Κατά την εγγραφή: επιβεβαίωση βασικών στοιχείων και ηλικίας (ελάχιστο 18 ετών)
- Πριν από την πρώτη ανάληψη: πλήρης επαλήθευση ταυτότητας
- Σε συγκεκριμένα όρια συναλλαγών: πρόσθετοι έλεγχοι πηγής κεφαλαίων
- Οποιαδήποτε στιγμή: επανέλεγχος αν αλλάξουν τα στοιχεία σας
| Έγγραφο | Τι αποδεικνύει | Ισχύς |
|---|---|---|
| Ταυτότητα, διαβατήριο ή δίπλωμα οδήγησης | Ταυτότητα και ηλικία | Σε ισχύ |
| Λογαριασμός ρεύματος, νερού ή τραπεζική βεβαίωση | Διεύθυνση κατοικίας | Έως 3 μηνών |
| Φωτογραφία κάρτας ή screenshot ηλεκτρονικού πορτοφολιού | Ιδιοκτησία μεθόδου πληρωμής | Πρόσφατο |
Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα
Η υποβολή των εγγράφων γίνεται απευθείας από το προφίλ σας στην πλατφόρμα μας, στο αντίστοιχο πεδίο επαλήθευσης. Η διαδικασία είναι σύντομη και οι περισσότεροι έλεγχοι ολοκληρώνονται εντός 24 έως 72 ωρών από την υποβολή πλήρους φακέλου.
Τα έγγραφά σας μεταφέρονται με κρυπτογράφηση και αποθηκεύονται σε προστατευμένα συστήματα με περιορισμένη πρόσβαση. Διαβάζονται μόνο εξουσιοδοτημένα στελέχη του τμήματος συμμόρφωσης και δεν κοινοποιούνται σε τρίτους, εκτός αν το επιβάλλει ο νόμος.
- Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και ανοίξτε την ενότητα επαλήθευσης
- Τραβήξτε φωτογραφία του εγγράφου ταυτότητας και από τις δύο όψεις, ευκρινή και χωρίς λάμψεις
- Ανεβάστε αποδεικτικό διεύθυνσης που να εκδίδεται τους τελευταίους 3 μήνες
- Υποβάλετε απόδειξη ιδιοκτησίας της μεθόδου πληρωμής που χρησιμοποιείτε
- Περιμένετε το αποτέλεσμα του ελέγχου, το οποίο λαμβάνετε με email και ειδοποίηση στην πλατφόρμα
Πότε ζητούμε πηγή των κεφαλαίων
Σε παίκτες με σημαντικό όγκο συναλλαγών μπορεί να ζητήσουμε απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων (Source of Funds). Δεν το κάνουμε για να δυσκολέψουμε την εμπειρία σας, αλλά επειδή μας υποχρεώνει η άδειά μας να κατανοούμε τη φύση της δραστηριότητας κάθε μεγάλου παίκτη.
Αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν αποδεικτικά μισθοδοσίας, φορολογικές εμφανίσεις, τραπεζικές κινήσεις ή έγγραφα πώλησης περιουσιακών στοιχείων. Αν σας ζητήσουμε τέτοια δικαιολογητικά, το πιστοποιητικό της συγκεκριμένης συναλλαγής αρκεί συνήθως για να κλείσουμε τον έλεγχο γρήγορα.
- Όταν οι καταθέσεις σας υπερβαίνουν τα συνήθη όρια του προφίλ σας
- Όταν το μοτίβο στοιχηματισμού εμφανίζει ασυνήθιστα μεγάλα ποσά
- Όταν οι αναλήψεις σας δεν συνάδουν με το ιστορικό καταθέσεων
Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων
Κάθε κατάθεση και ανάληψη στην πλατφόρμα μας περνά από αυτοματοποιημένα συστήματα ελέγχου που εντοπίζουν ασυνήθιστα μοτίβα, όπως απότομες αλλαγές στο ύψος των συναλλαγών ή μετακίνηση κεφαλαίων χωρίς πραγματικό παιχνίδι. Οι έλεγχοι γίνονται διακριτικά και δεν επηρεάζουν τις κανονικές συναλλαγές σας.
Εφαρμόζουμε τον κανόνα της ανάληψης με την ίδια μέθοδο: τα κεφάλαια επιστρέφουν στον λογαριασμό ή στο ηλεκτρονικό πορτοφολιό από το οποίο προήλθαν οι καταθέσεις. Οι ελάχιστες καταθέσεις και αναλήψεις ξεκινούν από 20 EUR, ενώ οι αναλήψεις διεκπεραιώνονται έως 3 εργάσιμες ημέρες, με τα ηλεκτρονικά πορτοφόλια και τα κρυπτονομίσματα συνήθως εντός 24 ωρών.
| Όριο | Ποσό |
|---|---|
| Ημερήσιο όριο ανάληψης | 1.500 EUR |
| Εβδομαδιαίο όριο ανάληψης | 3.000 EUR |
| Μηνιαίο όριο ανάληψης | 10.000 EUR |
Αν δεν στείλετε τα δικαιολογητικά
Αν δεν υποβάλετε τα ζητούμενα έγγραφα ή αν αυτά απορριφθούν ως μη επαρκή, οφείλουμε να περιορίσουμε τον λογαριασμό σας. Η πιο συνηθισμένη ενέργεια είναι η παύση των αναλήψεων, καθώς δεν επιτρέπεται να αποδίδουμε κέρδη σε μη επαληθευμένο παίκτη.
Σε σοβαρές περιπτώσεις, όπως ψευδή στοιχεία, πλαστά έγγραφα ή χρήση λογαριασμού από τρίτο πρόσωπο, δικαιούμαστε να δεσμεύσουμε το υπόλοιπο και να κλείσουμε μόνιμα τον λογαριασμό. Σε κάθε περίπτωση σας ενημερώνουμε γραπτώς για τον λόγο και σας δίνουμε τη δυνατότητα να διορθώσετε το ζήτημα. Αν ένα έγγραφο απορριφθεί για λόγους ευκρίνειας ή παλαιότητας, μπορείτε να το ανεβάσετε ξανά χωρίς κανένα πρόβλημα.
Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας
Σύμφωνα με τις υποχρεώσεις της άδειάς μας, διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών σας για διάστημα τουλάχιστον 5 ετών από το κλείσιμο του λογαριασμού σας. Ο λόγος είναι καθαρά νομικός: σε περίπτωση ελέγχου από τη ρυθμιστική αρχή, πρέπει να μπορούμε να τεκμηριώσουμε ποιον εξυπηρετήσαμε και με ποιες συναλλαγές.
Μετά την πάροδο της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφα καταστρέφονται με ασφαλή τρόπο. Μέχρι τότε, έχετε δικαίωμα να ζητήσετε αντίγραφα των δεδομένων σας ή να ασκήσετε τα δικαιώματά σας επικοινωνώντας μαζί μας στο [email protected], όπου η ομάδα μας είναι διαθέσιμη όλο το 24ωρο.
Συχνές ερωτήσεις
Πόσο καιρό περιμένω για την επαλήθευση;
Οι περισσότεροι έλεγχοι ολοκληρώνονται εντός 24 έως 72 ωρών από την υποβολή πλήρους και ευδιάκριτων εγγράφων. Σε περιόδους μεγάλης αιτηματοφόρτωσης ενδέχεται μικρές καθυστερήσεις, για τις οποίες σας ενημερώνουμε έγκαιρα.
Μπορώ να παίξω χωρίς επαλήθευση;
Ναι, μπορείτε να εγγραφείτε και να καταθέσετε με τους βασικούς ελέγχους. Η πλήρης επαλήθευση είναι υποχρεωτική πριν από την πρώτη σας ανάληψη, καθώς δεν επιτρέπεται να αποδίδουμε κέρμητα σε μη επαληθευμένους λογαριασμούς.
Γιατί μου ζητήσατε απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων;
Όταν οι συναλλαγές σας υπερβαίνουν συγκεκριμένα όρια ή το μοτίβο παιχνιδιού σας είναι ασυνήθιστο, η άδειά μας μάς υποχρεώνει να επιβεβαιώσουμε ότι τα κεφάλαια προέρχονται από νόμιμη πηγή. Δεν αφορά προσωπική αξιολόγηση, αλλά καθαρά κανονιστική υποχρέωση.
Είναι ασφαλή τα έγγραφά μου;
Ναι. Όλα τα έγγραφα μεταφέρονται με κρυπτογράφηση, αποθηκεύονται σε προστατευμένα συστήματα και προσπελάζονται μόνο από εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματος συμμόρφωσης. Δεν κοινοποιούνται σε τρίτους εκτός αν το επιβάλλει ο νόμος.